alcancia de cerdo

Formas de protección ante la crisis económica

En estos momentos complicados es bueno saber las maneras de protección de capital ante las crisis económicas. En las ultimas dos semana hemos visto una caída masiva en todos los mercados bursátiles del mundo en mas del 20%.

No solo los mercados bursátiles tradicionales se han visto afectados por distintos factores, también los activos como los metales preciosos, el petroleo, incluso el mundo de las criptomonedas se han desplomado de manera increíble. El Bitcoin sufrió una caída del 40% en pocas horas cuando muchos «expertos» indicaban que el Bitcoin seria un refugio ante la crisis.

¿Cómo me resguardo entonces de la crisis?

Ante la incertidumbre de los mercados, los grandes inversionistas recurren a varias herramientas de respaldo para evitar el riesgo de sufrir grandes perdidas de dinero ante cualquier caída. Es muy común escuchar que el Oro es esa opción de respaldo infalible, pero el metal precioso ha sufrido de caídas importantes en esta crisis. En los últimos años se ha dicho que Bitcoin también serviría de respaldo pero sufrió un gran golpe en el precio.

Entonces ¿qué nos queda como protección si todo lo que llaman resguardo cae?. Pues tradicionalmente existen grandes productos de protección de las inversiones, vamos a ver una por una.

monedas y billetes

El dinero en efectivo como protección ante la crisis

Aunque no se crea el dinero es la primera opción de resguardo ante una eminente crisis económica, pues nos da un alto nivel de liquidez. Lo ideal es hacerlo en una moneda muy dura, en este caso es el Dolar, y puede sonar contradictorio, pues a pesar de tener devaluación como cualquier otra moneda, es el dinero dominante en todo el mundo para hacer transacciones.

Ante las crisis muchas empresas caen en bancarrota y necesitan pagar deudas por falta de liquidez. Es en ese momento donde el dinero toma relevancia para poder comprar esas empresas y mermar la falta de liquidez. Los grandes inversionistas saben esto y aprovechan esos momento para comprarlas barato, generen rendimientos positivos y obtener las ganancias de la inversión.

Quizás en algún futuro no sea el Dolar quien domine, podría salir el Euro, Yen, Juan, o quien sabe si incluso el mismo Bitcoin, pero sin duda el Dolar la herramienta de liquidez numero uno que gobierna el mundo en este instante.

El oro como protección institucional a crisis

Durante muchísimos años la humanidad ha considerado al oro como el metal más precioso del mundo, se revaloriza frente a muchas monedas mundiales pues es escaso y difícil de obtener. Sin embargo no da la liquidez necesaria como lo hace el dinero, por lo que no resulta ser la primera opción ante una crisis y por eso ocupa la segunda posición.

barras de oro

Hay que recordar que el oro al ser un metal precioso cuesta mucho dinero y no todos pueden obtener grandes espacios de almacenamiento para resguardarlo, por eso son los grandes bancos y gobiernos los que pueden darse el lujo de obtener cantidades masivas de este metal. A estos entes los llamamos «institucionales» y son los principales manejadores del metal.

Es raro que una empresa compre oro para protegerse porque les interesa tener liquidez y flujo de caja. Su enriquecimiento se basa en la reinversión de sus ganancias masificando mercados y abriendo oportunidades de negocioso.

Cuando una persona compra oro de manera regulada en forma de lingotes o monedas, hay gobiernos que aplican impuestos al enriquecimiento. En la mayoría de los casos una persona que compra oro lo hace de manera recreativa o para mostrar un estatus de poder adquisitivo superior, no como una inversión a futuro.

Por lo tanto los grandes institucionalistas son los que están regularmente comprando y liquidando oro por efectivo, dependiendo de que tanta liquidez necesiten, su precio varia dependiendo de conflictos geopolíticos,

Los bonos del tesoro son otra protección de crisis

Pocos entienden la posición de esta tercera herramienta de resguardo ante la crisis, sobre todo al ver las gráficas pues cuando hay crisis muestran números a la baja, pero la realidad es otra totalmente distinta.

El valor mostrado en el bono es el porcentaje de interés pagado, es un medidor de sentimiento de riesgo generalizado pues se trata de una deuda publica de gobiernos frente a los acreedores.

El que invierte una cantidad determinada de dinero en un bono, tiene la posibilidad de obtener un pago con algún valor de retorno a pesar de que exista una crisis.

Cuando un gobierno ofrece una deuda pagada dentro de 10, 20 o 30 años, su disposición es pagar la tasa de interés mas baja posible si hay muchos compradores, pues necesita una mayor liquidez de dinero para hacer frente a dicha deuda.

Si el interés pagado por un bono aumenta, quiere indicar que hay pocas personas e instituciones interesadas en resguardarse ante algún posible riesgo. El bono es una deuda pública que normalmente está obligada a ser pagado por quien lo emite y si no lo hace cae en default, lo que genera poca confianza.

Bono del tesoro Español

Acciones defensivas sirven, pero no son seguras al 100%

Hay sectores defensivos muy específicos de protección al momento de existir una crisis o recesión económica. Por ejemplo las grandes empresas de salud o de alimentos son acciones defensivas, pues son empresas que generan primera necesidad.

Con el caso del Coronavirus por ejemplo se han vistos empresas que elaboran productos de salud, como las mascarillas que ha aumentando la demanda, disparado su valor en las acciones.

Pero por otro lado las farmacéuticas no se han incrementado porque aun no existe una vacuna, es mas difícil saber en cual activo resguardarse en un principio.

Este tipo de acciones dependen del tipo de crisis existente y hay que tener una amplia visión de las opciones para saber en donde resguardarse, resultan ser muy defensivas pues ofrecen una solución a una gran demanda y van a generar ganancias y captación de capitales.

Este tipo de acciones dependen del tipo de crisis existente y hay que tener una amplia visión de las opciones para saber en donde resguardarse, resultan ser muy defensivas pues ofrecen una solución a una gran demanda y van a generar ganancias y captación de capitales.

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